Ihr Lieblingsonkel Sam – auch bekannt als Internal Revenue Service (IRS) – hat Änderungen für das Steuerjahr 2023 eingeführt. So wie es ist jede Jahr. Dies sind die Steuern, die Sie im Jahr 2024 angeben werden.
Wir freuen uns, Ihnen mitteilen zu können, dass die Inflation, die wir alle im Jahr 2023 erlebt haben, einen Lichtblick hat. Sie hat zu Steueränderungen geführt, die einigen Steuerzahlern zugute kommen werden. Wenn Sie hingegen im Jahr 2023 einer Nebenbeschäftigung nachgehen, wird der IRS endlich neue Anforderungen für die Meldung dieses Einkommens einführen.
Unser Leitfaden beschreibt diese Änderungen und andere wichtige Dinge, die Sie beachten sollten, wenn Sie entscheiden, wie Sie Ihre Steuern für das Steuerjahr 2023 effektiv und effizient einreichen.
Anforderungen an die Steuererklärung verstehen
Der IRS hat für das Steuerjahr 2023 mehr als 60 inflationsbedingte Anpassungen vorgenommen. Hier sind zwei, die praktisch jeden betreffen werden, der im Jahr 2024 seine Steuern einreicht.
Erhöhung der Einkommensteuerklassen
Wenn Sie Ihre Steuern vorbereiten, wählen Sie einen Anmeldestatus. Die beiden häufigsten sind gemeinsame Anträge für Alleinstehende und Verheiratete. In selteneren Fällen können Sie eine separate Heirats- oder Haushaltsvorstandserklärung wählen.
Ihr Steuersatz ist der Prozentsatz Ihres Einkommens, den Sie an Steuern zahlen. Der IRS verwendet Steuerklassen, um Ihren Steuersatz zu bestimmen. Obwohl der IRS die Steuersätze zwischen 2022 und 2023 nicht angepasst hat, hat er die Steuerklassen pauschal um 7 % erhöht, um der Inflation Rechnung zu tragen. Um zu veranschaulichen, was das bedeutet, vergleichen wir a neu Steuerklasse 2023 (siehe Tabelle unten) in die entsprechende Steuerklasse 2022 um.
Hier sind die Steuersatzstufen 2023 für alleinstehende und verheiratete Steuerzahler, die gemeinsam Steuererklärungen einreichen:
Für das Steuerjahr 2023 werden Alleinstehende mit einem Einkommen zwischen 44.726 und 95.375 US-Dollar mit einem Steuersatz von 22 % besteuert. Im Jahr 2022 betrug die Steuerklasse, die dem Steuersatz von 22 % entspricht, 41.776 $ bis 89.075 $.
Wenn Sie nachrechnen, werden Sie am unteren und oberen Ende dieser Spanne zwischen 2022 und 2023 eine Änderung von 7 % feststellen. Der IRS hat diese Änderung in jeder Steuerklasse für das Steuerjahr 2023 vorgenommen.
Dies könnte einigen Steuerzahlern helfen, deren Einkommen zwischen 2022 und 2023 nicht um mehr als 7 % gestiegen ist, indem der Steuersatz zumindest für einen Teil ihres Einkommens gesenkt wird.
Nur weil Sie einer bestimmten Steuerklasse angehören, bedeutet das nicht, dass Sie auf Ihr gesamtes zu versteuerndes Einkommen den entsprechenden Steuersatz zahlen. Beispiel: Ein Ehepaar, das im Jahr 2023 gemeinsam ein Einkommen von 89.450 US-Dollar anmeldet, zahlt 10 % auf die ersten 22.000 US-Dollar und 12 % auf die restlichen 67.450 US-Dollar.
Im Jahr 2022 wären etwa 5.900 US-Dollar des Einkommens dieses Paares mit einem Steuersatz von 22 % besteuert worden, während die Steuerspanne bei diesem Steuersatz zwischen 83.551 US-Dollar und 178.150 US-Dollar lag. Dieses hypothetische Paar dürfte dank der Änderungen im Jahr 2023 unter sonst gleichen Bedingungen weniger Einkommensteuer zahlen.
Der Pauschalabzug erhöht sich nochmals
Der Standardabzug ist ein vom IRS festgelegter Dollarbetrag reduziert Ihr zu versteuerndes Einkommen.
Gute Nachrichten: Wie in den meisten Jahren erhöht sich der Pauschalabzug auch im Jahr 2023 erneut:
- Für alleinstehende Steuerzahler sind es 13.850 US-Dollar, 900 US-Dollar mehr als im Jahr 2022.
- Für verheiratete Steuerzahler, die gemeinsam Steuererklärungen einreichen, sind es 27.700 US-Dollar, 1.800 US-Dollar mehr als im Jahr 2022.
Obwohl der Standardabzug die Steuererklärung erleichtert, profitieren einige Steuerzahler von der Aufschlüsselung ihrer Abzüge, insbesondere wenn die Summe ihrer Einzelabzüge höher ist als ihr Standardabzug. Steuerzahler mit nicht erstatteten medizinischen Ausgaben, Spenden für wohltätige Zwecke und anderen qualifizierten Ausgaben könnten laut IRS von einer Einzelaufstellung profitieren. In seltenen Fällen verlangt das IRS von den Steuerzahlern eine detaillierte Auflistung.
Manche Menschen müssen ihre Steuern für das Steuerjahr 2023 möglicherweise nicht einreichen. Das Gesetz verlangt nicht, dass Sie eine Steuererklärung einreichen, wenn Sie weniger als einen bestimmten Betrag verdienen, der je nach Alter und Meldestatus variiert. Das IRS bietet ein Tool, mit dem Sie Ihre Optionen ermitteln können. Auch wenn Sie nicht verpflichtet sind, eine Steuererklärung einzureichen, können Sie dies trotzdem tun. Wenn Sie Einkommensteuer zahlen, könnten Sie alles zurückbekommen. Darüber hinaus haben Sie möglicherweise Anspruch auf Gutschriften, die häufig Haushalten mit niedrigem Einkommen helfen sollen (z. B. die Steuergutschrift für verdientes Einkommen), die zu einer Rückerstattung führen können.
So sammeln und organisieren Sie die erforderlichen Dokumente
Es ist so, als würde man alle Zutaten vorbereiten, bevor man eine Mahlzeit kocht, aber es macht nicht so viel Spaß. Dinge schnell erledigen Und Bereiten Sie die folgenden Informationen vor, bevor Sie Ihre Steuererklärung erledigen:
- Ihre Sozialversicherungsnummer und ggf. die Ihres Ehepartners und etwaiger unterhaltsberechtigter Personen
- Steuererklärungen des letzten Jahres – Bund und Länder
- Alle Ihre W-2-Formulare, wenn Sie als Angestellter bezahlt wurden
- Alle Ihre 1099 Formulare, wenn Sie beispielsweise als unabhängiger Auftragnehmer bezahlt wurden
- Formulare, die Sie von Bank- und Anlagekonten erhalten haben und in denen die verdienten Zinsen, Kapitalgewinne und -verluste sowie die Beiträge zum Rentenkonto aufgeführt sind
- Wenn Sie ein eigenes Unternehmen führen, eine Liste der Geschäftsausgaben, um zu sehen, ob Sie diese abziehen können
- Hypotheken- und Grundsteuererklärungen
- Wohltätige Spenden
- Nicht erstattete medizinische Kosten
- Bildungsausgaben
Eine große Änderung in der Art und Weise, wie Sie Ihre Steuern im Jahr 2023 und darüber hinaus einreichen: das gefürchtete Formular 1099-K. Das IRS verlangt nun von Drittanbieter-Zahlungsnetzwerken wie Venmo und PayPal, dass sie der Agentur einen 1099-K melden – und Ihnen kopieren –, wenn Sie mehr als 600 US-Dollar an Bruttozahlungen verdient haben. Das Geld von Familienmitgliedern und Freunden, die Sie für Mittagessen oder Geburtstagsgeschenke beschenkt haben, zählt nicht dazu.
So wählen Sie die richtige Steuerberichtsmethode aus
Sie denken vielleicht… das ist viel. Und das kann der Fall sein. Allerdings ist es im Do-it-yourself-Zeitalter immer einfacher geworden, seine Steuern selbst zu erledigen.
Sie können Ihre Steuern online mit Software von Unternehmen wie TurboTax und H&R Block vorbereiten und einreichen. Wenn Sie eine einfache Steuererklärung haben, für die außer dem IRS-Formular 1040 keine weiteren Formulare oder Zeitpläne einzureichen sind, können Sie diese möglicherweise sogar kostenlos einreichen.
Diese Programme unterstützen Sie Schritt für Schritt bei der Steuererklärung. Sie stellen Fragen, um den Status der Anzahlung zu ermitteln. Sie stellen Ihnen auch Fragen zu Ihrer Arbeit, Ihrem Einkommen und Ihren Investitionen, um Ihnen zu helfen, Abzüge und Gutschriften zu maximieren und Fehler zu erkennen, bevor Sie Ihre Steuererklärung einreichen.
Über das IRS können Sie auch kostenlose Online-Steuersoftware von Drittanbietern finden. Sie müssen jedoch die Zulassungsvoraussetzungen erfüllen, einschließlich eines bereinigten Bruttoeinkommens von 73.000 US-Dollar oder weniger. Wenn Ihr Einkommen diesen Schwellenwert übersteigt, können Sie sich für die Option „Kostenlos ausfüllbare Formulare“ von Uncle Sam entscheiden. Dabei handelt es sich jedoch um reines Heimwerken, da es keine Anleitungen enthält. Der IRS plant, im Jahr 2024 ein Programm zu testen, das es Steuerzahlern ermöglicht, unabhängig von ihrem Einkommen kostenlos eine Steuererklärung direkt bei der Behörde einzureichen.
So reichen Sie Ihre Steuererklärung ein und reichen sie ein
Für diejenigen, die auf eine Rückerstattung warten, sollten Sie Ihre Steuern in fast allen Fällen elektronisch einreichen, da dies laut IRS der einfachste und schnellste Weg ist, Ihre Steuern einzureichen – normalerweise dauert es weniger als drei Wochen. Wenn Sie sich für die Einreichung per Post entscheiden, warnt das IRS, dass die Bearbeitung Ihrer Steuererklärung sechs Monate oder länger dauern kann.
Bei den meisten Softwareprogrammen von Drittanbietern ist der Schritt der Einreichung und Übermittlung einfach. Der IRS wird Sie auffordern, eine PIN zu erstellen, um Ihre elektronische Signatur zu erleichtern und Betrug zu verhindern. Sie können den Fortschritt Ihrer Rückkehr per E-Mail, über die Vorbereitungssoftware oder auf der IRS-Website verfolgen.
Häufige Fehler bei der Steuererklärung, die Sie vermeiden sollten
Wenn Sie auf Details achten, können Sie laut IRS die häufigsten – und grundlegendsten – Fehler vermeiden, die Menschen machen, wie zum Beispiel:
- Warten Sie nicht, bis Sie alle Ihre Steuerformulare wie W2 und 1099 erhalten haben, bevor Sie sie einreichen
- Falsche Angabe Ihrer Sozialversicherungsnummer
- Schreiben Sie Namen nicht so, wie sie auf Sozialversicherungskarten geschrieben sind
- Auswahl des falschen Anmeldestatus
- Schlechte Berechnungen
- Falsche Bankkontonummern
Vermeiden Sie diese Versäumnisse, um die Bearbeitungszeiten zu verkürzen und, noch schlimmer, Wochen, Monate oder sogar Jahre nach der Einreichung eine unerwartete Mitteilung des IRS zu erhalten.
So verwalten Sie Steuerrückerstattungen oder geschuldete Guthaben
Wenn Sie eine Rückerstattung erhalten, wählen Sie die Direktüberweisung, geben Sie Ihr Bankkonto und Ihre Bankleitzahl korrekt ein und reichen Sie Ihre Rückerstattung elektronisch ein. Der IRS kann Steuerrückerstattungen bei direkter Einzahlung innerhalb von drei Wochen oder weniger bearbeiten.
Wenn Sie Geld schulden, bietet der IRS mehrere Zahlungsoptionen an. Sie können Ihr Bankkonto, Ihre Kredit- oder Debitkarte, Ihr digitales Portemonnaie, Schecks, Zahlungsanweisungen und zum Zeitpunkt der Einzahlung Ihren elektronischen Geldtransfer verwenden. Sie können bei einem IRS-Geschäftspartner oder in einem IRS-Servicecenter mit Bargeld bezahlen.
Wenn Sie nicht über das Geld verfügen, um den IRS sofort zu bezahlen, können Sie einen Zahlungsplan beantragen. Das IRS bietet kurzfristige Zahlungspläne mit einer Laufzeit von 180 Tagen oder weniger sowie langfristige Ratenzahlungsvereinbarungen an. Es können Einrichtungsgebühren sowie Strafen und Zinsen anfallen, die bei der Rückzahlung Ihrer Schulden anfallen.
Suchen Sie professionelle Hilfe bei der Steuererklärung
Wenn Sie eine sehr komplizierte Steuererklärung haben oder sich mit den Feinheiten der Steuererklärung einfach nicht auskennen, können Sie einen Fachmann wie einen Wirtschaftsprüfer (CPA), einen registrierten Vertreter oder einen registrierten Steuerberater beauftragen.
Der Fachmann wird Ihnen wahrscheinlich eine Liste der einzureichenden Dokumente zusenden. Sie können Ihre Daten verschicken oder hinterlegen, der Profi kümmert sich um den Rest. Sie bereiten Ihre Rücksendung vor und reichen sie ein, arrangieren Ihre Rückerstattung oder helfen Ihnen bei den Zahlungsvereinbarungen und maximieren natürlich Ihre Abzüge und Gutschriften und stellen gleichzeitig sicher, dass alles in Ordnung ist. Wenn Sie nur wenige Fragen haben, kann ein Steuerberater, Steuerberater oder sogar ein Anwalt diese beantworten, allerdings höchstwahrscheinlich gegen eine Gebühr.
Letztlich ist der Steuerzahler (das sind Sie!), der die Steuererklärung unterzeichnet, für die Richtigkeit der Informationen in der Steuererklärung verantwortlich. Beantworten Sie daher die Fragen Ihres Steuerberaters oder Steuerberaters nach bestem Wissen und Gewissen. Überprüfen Sie alle Daten, die Sie verunsichern.
Markieren Sie sich abschließend Montag, den 15. April 2024, in Ihrem Kalender. Es ist Steuertag – die vom IRS festgelegte Frist für die Einreichung Ihrer Steuererklärung für 2023. Sie können eine Fristverlängerung einreichen, was Ihnen Zeit für die Einreichung Ihrer Steuern verschafft. Wenn Sie jedoch Steuern schulden, müssen diese trotzdem vor dem Steuertag bezahlt werden, um mögliche zusätzliche Strafen zu vermeiden und Interesse.